黑灰产调查：深坑！我是如何被骗了60多万的

各位好

最近，有一位网友在知乎上

把自己惨痛的经历写了出来

短短几天，他就被坑了六十多万！

经过这位网友的授权，套哥把他的经历放出来

供各位参考：

大家好，这是我第一次在知乎上写东西。没想到竟然是写这么悲惨的经历。每次复盘都心如刀割，也不知道是什么原因竟然会对网络诈骗放松了警惕，大概还是一夜暴富的心态导致自己陷入了如今这种境地。

就在这周，短短几天，我的生活从平常跌入了深坑，我遇上了网络诈骗，几天时间骗走了60多万，大部分竟然还是信用贷，真是可怜之人必有可恨之处。

目前已经报警，警方已经立案，如今已不奢望能够追回钱财，仅仅希望能够为警方提供一些线索，尽快破案，避免更多人上当受骗。

2020年5月2日，一个微信名叫“薄荷”的人加了我的微信，此后便一直没有说话。

在5月中旬的某天翻看朋友圈，无意间看到了这个人发的通过外汇赚钱的信息。

这些朋友圈的信息是如此的逼真，让人看了之后就能够信以为真，而且无法找到什么破绽

（后来据警方介绍，这些朋友圈的聊天截图，都是这些诈骗分子通过购买不同的微信号来自编自导自演的。而那些银行卡的转账信息截图也是他们通过办理各种银行的银行卡，并在期间来回转账形成的转账信息），

就在我写下这些文字的同时，这个账号仍然在“她”的朋友圈不停的发布类似的消息，并且还有所谓的配资活动：

于是我在5月17日就跟“她”咨询了他们的盈利方式。

根据“她”介绍，她们所谓的团队是利用外汇交易平台的漏洞，破解交易数据来盈利，盈利后再通过平台将这笔资金提现至平台用户的银行卡账户。

用户通过在外汇平台上充值来进行外汇交易（与在正规证券账户中做银证转账后买卖股票类似）。

操作门槛为1万元起，5万元以下可确保盈利本金的5-8倍；5万元以上可确保盈利本金的8-12倍，最高单次充值不超过30万元，且每个账户只能操作一次（之所以每个账户只能操作一次应该是为了不让上钩者有拆穿他们的机会，现在回想起来哪有这么好的事情能够稳赚的，天上不会掉馅饼的）。

此后“她”通过一个二维码连接让我扫码下载安装了一个叫做“利天国际”的外汇平台APP。

下载安装的时候我还是很犹豫的，安装之前特意百度了一下，结果没有搜索出任何关于这个平台的相关信息，但是我还是下载安装了。

扫码之后通过应用商店进行安装，安装是商店提示“该APP来自第三方平台，请谨慎安装”，但我还是按下了安装按钮（后来明白，其实可以通过“外汇110”的官方网站来检索平台的真实性，事后检索发现这个平台并不存在，可以判断平台为虚假平台）。

上图为“利天国际”APP登录页面

上图为“利天国际”APP操作页面

在他们帮助用户盈利之后，用户再去跟他们结算佣金。他们的佣金为用户盈利金额的20%。

对于此我还很疑惑，便问“她”难道不怕用户赚了钱跑路吗，毕竟资金没有经过他们。

她的答复是用户还会要继续赚钱的，肯定会回来找他们结算佣金的（现在看来他们制作的这个虚假平台早已经把用户的钱骗走了，他们当然不在乎是否有人来给他们结算佣金，因为这笔钱根本就无法从平台提现出来）。

当你询问他们破解平台数据的行为被平台发现了怎么办，他们会告诉你他们有十足的把握，从刚开始到现在都没有被平台发现（当然不会被发现了，这个平台本身就是他们造出来的，怎么会被发现呢）。

由于他们制作的这些宣传聊天记录和转账截图过于真实，而且一夜暴富的心态从中作祟，导致聊到最后我已无法冷静的看待这个骗局，一只脚已经悬在了深坑的半空中。

于是第二天也就是5月18日，我便通过平台客服提供的账户向平台充值了4.5万元（刚开始充值的时候平台给我提供的是一个私人账户，后来我问客服为什么是一个私人账户，客服说也可以提供对公账户。

后来据警方介绍即便是对公账户也是假的。

此后我便通过这个私人账户向平台充值了4.5万元。此后“薄荷”向我推荐了他们团伙负责指导用户买卖的程序员的QQ，让我们成为好友以便他来指导我如何操作买卖。

上图为指导用户操作的程序员的QQ号

于是我便加了这个程序员的QQ，之后程序员告知目前已经没有了4.5万元的操作数据，只有8-15万元的数据，是否需要充值，若充值则现在就可以操作，不充值则需要等待，可能今天有数据也可能明天有数据（这些都是套路，为了试探你是否有钱给他们进一步诈骗，以及评估能够诈骗的金额，很不幸我又中招了）。

为了尽快操作盈利，于是我没有多想，就又往账户内充值了3.5万元（从这笔钱开始我已经走向了借贷的深坑），并跟他详细了解了买卖的流程和注意事项。

根据程序员的说法：在他们指导操作开始后不可随意停止不跟单，或者跟错单，如果是因用户个人造成的此类问题需要及时补仓，避免资金亏损，在盈利的过程中如果有一单或者两单跟错的前提下也是需要及时补仓，保证后面的数据准确这是其一；

其二数据开始后必须要完整的全部完成数据然后才能安全退出，如果未按此要求操作导致的额外风险需要由用户个人承担；

其三，数据未完成的前提下不可随意平台提现，他们会教用户如何安全使用确保资金安全，数据经过编程如果是导致被平台检测资金无法提现责任也需要用户自己承担；

其四，如果是因数据错误导致用户资金亏损，那么这是他们团队的责任，将无条件赔偿你的损失。

具体的补仓数额是这样计算的：

例如程序员给用户的指令是买涨的，用户如果是因为买错，或者没有及时跟单的前提下，这就是用户的个人操作失误，需要补仓，例如这一组亏损500元的话，用户需要将亏损的500还有本来需要盈利的490合计990补仓至用户的平台账户，把亏损的数据填补回去后，后面的数据才不会因用户个人操作失误导致满盘皆输，也很简单的一句话，根据程序员这边提供的数据，用户若按指令进行购买涨或者跌，这样是不存在亏损的。

这话看起来很简单，容易让你放松警惕，认为没什么难度，实际上操作起来很容易出错。

就如同时常会在路边看到有人摆摊让你在1分钟内将数字从1写到100是一样的，看似没有难度实际上当时间慢慢过去越往后写越容易出错。

而他们也就是这样一步一步将你引入不停的充值补亏的循环当中。

上图为程序员给我发送的下单操作的指令

上图为程序员给我发送的下单操作的指令

在程序员跟你说明清楚操作注意事项后，程序员就会像上图这样每隔1分钟连续发出上图类似的4条购买指令，同时需要你完全按照他发的指令在软件的交易页面按上述顺序完成下单操作，下单的涨跌、金额和单数都不能出错，就像下面的截图所示。

上图为APP交易操作页面

上图为APP交易操作页面

按照他们的说法，只要按照他们的指令操作下单，每单都是不会产生亏损的，除非操作失误。

然而对于一个首次接触的人要想在这么短的时间内来回看完上述指令并同时切换涨跌购买的顺序和金额且完全不出错的下单操作，几乎是不可能的。

而且在你下单操作的过程中会时不时的看到自己账户上的“余额”（确实如同微信的那个人和程序员说的那样成倍增长），你会更加无法抑制内心的激动，心跳瞬间加速，呼吸立刻急促，如同失去了理智一般进入了赌博的状态，此时你已成为一个不折不扣的赌徒。

这样的形式实际上就是一种变相的赌博，一种通过外汇交易伪装出来的新型的网络赌博骗术。

就算遇到高手能够在规定时间内完全不出任何差错，后续也将无法顺利完成提现（据民警介绍，这些钱在你转入平台提供的账户那一刻已经通过地下钱庄转走了）。

就这样我在连续出错了三轮之后，向平台分别充值了9万多、6万多和13万多来补亏。

补完之后程序员跟我说，每个账户只能操作三轮，如果第一轮完全没有出错就可以停止立马提款走人，如果第一轮出错就必须完成后续的两轮。

现在我已经完成三轮操作，也补齐了亏损的金额，可以向平台申请提现了。最后还叮嘱提现成功之后别忘了跟业务员，也就是那个“薄荷”的微信号结佣金。

上图为程序员通知我去提现和结佣金

上图为程序员通知我去提现和结佣金

此时，我平台上面的余额已经超过了200万元，就在我庆幸已经结束并满怀欣喜的向平台发起提现申请时，另一个坑已经在不远的前方等着我了。

我在提现页面输入了提现银行账户的卡号和相关信息后，于5月20日上午10点点击了确认提现，平台显示申请成功，提现等待处理。

但是过了24小时，到了5月21日上午10点，提现仍为到账，于是我向平台客服询问情况，客服答复因为我的银行卡卡号输入有误，需要确认是我本人操作以免账户被盗。

上图为平台系统提示银行卡信息错误导致提现失败

可是我明明清楚的记得我填写账户信息的时候已经反复核对过不会有误，怎么可能提交之后出错了呢。

其实这是平台给你设下的另一个陷阱，不管你的信息输入是否有误，诈骗团伙都会通过后台对信息做手脚，让其出错。这时客服就会给出这样的说辞。

上图为平台客服以充值方可修改银行卡账户为由要求我缴纳账面资金的15%作为保证金

上图为平台客服以充值方可修改银行卡账户为由要求我缴纳账面资金的15%作为保证金

我提出修改个人提现账户信息的要求，客服回答说由于用户的原因导致银行卡信息出错，且账户注册未满7天，资金量巨大，系统需要用户提交账面金额的15%作为保证金才能够修改，如果不修改则不予以提现。

200多万的15%，那就是31万了，此时的我已经感觉被套路了，但想着提现之后就会有充足的资金，于是我又通过信用贷向各种金融机构借了这笔资金转入平台。

在平台确认收到资金后，表示可以提现。

于是我在5月21日的15点50分左右第二次向平台发起了提现申请，而平台也如此前答复在3-6个小时内也就是5月21日晚8点50分左右通过了我的提现申请，平台提现记录也显示提现已经成功，具体到账时间以银行处理为准。

此刻，我心里的石头已落下了大半，但是仍然觉得哪里不对，为什么不会是实时到帐呢，转出后应该会直接抵达银行才对。

上图为第二次提现记录，平台显示已通过且系统已拨款

就在第二天早上，我查看了银行账户发现提现仍未到账，我确信这次应该是被骗了。

于是我又再次向平台客服咨询，客服表示由于我的提现财务确实已经通过并拨款，但是平台的风控部门发现我的交易操作过于完美，涉嫌利用平台数据漏洞进行操作获利，资金被强制截回。

同时因为我涉嫌上述违规操作，平台需要下调我的信用分至90分。

若需要成功提现，需要先购买信用分将其恢复至100方可进行提现，而信用分为3.5万元/分，10分就是35万元。

同时平台表示这些购买信用的钱同样可以与原有资金一并提现。平台就是这样一步一步的诱导你往里充钱，同时给出不同的理由阻止你提现。

上图是平台客服以风控部门检测交易数据有假为由阻止提现并要求充钱购买信用

上图是平台客服以风控部门检测交易数据有假为由阻止提现并要求充钱购买信用

上图是平台客服以风控部门检测交易数据有假为由阻止提现并要求充钱购买信用

上图是平台客服以风控部门检测交易数据有假为由阻止提现并要求充钱购买信用

上图是平台客服以风控部门检测交易数据有假为由阻止提现并要求充钱购买信用

此后，我又再次联系了微信名为“薄荷”的那个人，她一开始还义愤填膺的对我表示同情，还说要帮我筹这笔资金资金助我提现。

让人感觉这个人确实是真实存在的，且是在为你着想解决问题。实际上这只不过是这帮团伙自导自演的一出好戏。

上图是“薄荷”提出要帮我解决信用这个问题

上图是“薄荷”提出要帮我解决信用这个问题

但这些都是套路，即便交了这笔钱购买了信用分，仍然无法完成提现，虽然平台承诺无条件提现，但是最终平台会以账户操作超时为由直接关闭操作通道以至于受害者最终无法登录APP操作，而这个“薄荷”的微信号也可能再也无法联系上，证据链条从此断裂。

目前我已经到广西南宁市南湖派出所报警，并提交了交易流水和聊天记录截图等相关证据记录，警方已经立案。

通过这次被骗的经历，希望看到了的朋友引以为戒不要再重走我的悲惨道路。

我不奢望能够追回钱财，但希望能够为警方破案提供线索。

还好我已经收手，没有对我的家庭带来毁灭性的打击，但是也将几年的积蓄全部败光，已追悔莫急，非常对不起家人。

现在的社会充斥的各种浮夸，身边到处充满一夜暴富的幻想和炫富的画面，但是人面多险诈，难分真与假。

人生没有重来的机会，真的应该踏踏实实的学习工作和生活，少做一些暴富的白日梦，财富都是靠一点一滴的努力奋斗出来的，那些含着金汤匙出生的富二代，他们财富也是建立在父辈们艰苦奋斗基础上的。

脚踏实地才能过好人生，至于财富，命里有时终须有，命里无时莫强求，切莫空得意，最后金屋变败瓦。