黑灰产调查：为赌博、诈骗提供支付结算业务，不但洗钱而且黑吃黑，揭秘非法“第四方支付平台”DD支付

在网络支付业务爆发式增长的背景下，各类犯罪违法活动从线下，悄悄地转至线上。建“第四方支付平台”，专为境外赌博网站、淫秽直播平台、地下钱庄等提供充值、提现、洗钱服务，短短一年账户流转资金超亿元！

近日，庆元警方在海南、福建、广东等地展开收网行动，一举捣毁一非法经营“第四方支付平台”的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人11人，现场查获作案电脑13台，手机300余部，POS机55台，扣押车辆3辆，涉案金额近亿元。

包裹惊现大量信用卡，牵出庞大的犯罪组织

2019年12月份，庆元县公安局接到快递公司的报警电话称：公司员工在检查邮寄包裹时发现，其中一个箱子内有大量信用卡。

接警后，民警立即对该包裹关联的人员进行排查，庆元籍女子吴花(化名)进入警方视线。

经查，吴花没有固定职业但手上大量非法持有他人信用卡，不仅如此细心的民警通过缜密的侦查，还发现其名下几个银行账户长期有大量大额资金流动，数万、数十万的资金经其账户短暂停留就会被转走。

当民警问及资金来源时，吴花称自己只是用账户收钱并提现，再将现金转到指定的银行卡里面，就能从中可以收到佣金。

收到转款来自哪儿，又将钱转给了谁，这些钱的来源、用途、去向，她并不清楚。

为何一个没有固定职业的女子账面会有如此大的资金流？这是一个什么样的组织会涉及如此大的资金流呢？

民警带着疑问并以此为线锁继续进行调查，多次奔赴海南、福建、广东等

转战支付平台，金牌房产销售“如鱼得水”

当前，支付宝、微信等“第三方支付”已在人们的生活中普及，无论到哪儿拿着手机一扫二维码就能“无钱”走天下。

如此便捷高效的支付方式，让境外赌博网站、淫秽直播平台等非法网站蠢蠢欲动，然而支付宝、微信等第三方平台具有严格监管机制，非法网站无法接入。

于是，一些“第四方支付”平台应运而生。

三十出头的湖北人刘渊(化名)就瞄上了这个“商机”。

刘渊，大学毕业后就到海南从事房地产行业，注册有两家房产公司，名下在海南有多套房产，平时凭着兴趣爱好自学JAVA、C++电脑编程对网络技术十分精通，可谓是事业家庭都十分圆满，但近年由于沉迷于期货交易把家底都亏空了。

在濒临破产之际，他听别人提起过利用上游渠道(第三方支付)给赌博、诈骗、色情等非法网站结算资金很有“钱”途。

于是，通过多方考察后，在网上找到一个名叫“Q”的支付平台，在得到平台源代码后，凭借平时所学对平台进行修改搭建，一个名叫“DD支付”的第四方平台全新上线。

第四方支付平台运营时使用的手机

作为一个优秀的地产销售，刘渊深知产品宣传销售的重要性，只有找到固定的结算上家，自己的平台才算活了。

于是他立刻招兵买马成立公司设立市场部、技术部等部门，分别有专人负责开发上级、审核资金、技术对接、开发下线等工作。

2019年3月起，“DD支付”全面出击在各类QQ群、微信群、赌博网站、直播平台等发布支付平台广告招揽客户，很快宣传起到效果，大量客户蜂拥而至。

同时他们大量寻找发展下线代理，这些代理手头掌握注册的商铺账户以及个人银行卡账户多达一千多个。

在接下去的日子里，各类平台的玩家通过各种途径源源不断地充值、提现、洗钱，大量资金支付信息流通过“DD支付”、码商代理、码商等层层转手，最后通过私人账号将资金回流转给地下钱庄、赌博平台、诈骗组织，DD支付平台从中可以抽取佣金，这些资金经过层层流转聚拢被“洗白”。

精明的刘渊还抓住了非法赌博平台、地下钱庄不敢报警的心理，在资金流转中采用拖延支付或部分扣留的方式进行“黑吃黑”。

短短的一年时间刘渊赚的盆满钵满，不仅还清了之前炒期货欠下的债务，还购置了保时捷、宝马等豪车。

警方集中收网，打击“稳、准、快”

庆元县公安局网警大队民警介绍：“一旦上游金主通过‘DD支付平台’发出支付需求，平台操作员会将下游的码商的收款二维码与支付信息进行自动匹配，资金进入流转程序后平台、码商代理等进行佣金抽头。刘渊等人就是利用第四方支付监管的漏洞，利用数量众多的第三方支付平台账号进行收款、转账，逐级收取利益。此类犯罪行为隐蔽性强、侦破难度大，为各类犯罪组织提供洗钱途径，社会危害性极大！”

经过近四个月的缜密侦查，庆元警方彻底摸清了刘渊团伙的组织架构，基本查清了各犯罪团伙非法经营的犯罪事实。

随即在海南、福建、广东等地展开收网行动，一举摧毁这一为境外赌博网站等非法网络平台提供资金支付结算服务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人11人，现场查获作案电脑13台，手机300余部，POS机55台，扣押涉案车辆3辆，涉案金额近亿元。目前，该案正在进一步调查之中。

警方表示，该犯罪团伙大量非法持有他人信用卡，非法为他人从事资金支付结算业务，为赌博、诈骗提供网站转移资金，其行为涉嫌非法经营、收买、非法提供信用卡信息及开设赌场罪共犯等罪名。

根据刑法第二百二十五条规定，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。