黑灰产调查：揭秘“中金银海”大案：初中文化的董事长系傀儡，在出租房被抓！

“只要投资1万元，仅用63天就可以回收本利2万多元，我们的资金都是用在替上市公司股权配资上的，投资金额越高返利就会越多...” 这种高额返利的“投资”你会相信吗？许多人或许会对如此简单直白的诱骗嗤之以鼻，可有的人却对此深信不疑。

（本文转自防骗大数据：FPData）

“中金银海”资产管理有限公司正是利用这种高额返利的噱头，吸引了众多迷信可以一夜暴富的传销会员加入，许许多多的人将对金钱的狂热追求，寄托在由传销会员财欲和贪欲堆砌出的“中金银海”上。

如今，这个没有任何实际经营项目借着“空壳”公司吸收了传销会员巨额传销资金的传销组织，已经被岑溪警方查处，让我们来揭秘这个传销组织到底是如何成型的。

初中文化的原超市员工被打造成身家千万的傀儡董事长

林某强，广东阳江人，“中金银海”资产管理有限公司的法人、董事长。

2020年1月，警方在统一收网行动中，在北京某城郊结合部一处狭小简陋的出租屋内将林某强抓获。

民警面前的林某强，无论是从衣着外表，还是谈吐气质，都与一个注册资金上千万，给准上市公司做股权配资业务的资产投资公司董事长相去甚远。

这其中到底藏着什么猫腻？仅有初中文化的林某强之前曾是超市的普通员工，失业后的他一度在社会上闲混。

一次偶然的机会，林某强结识了一名叫李某的男子，李某的出现让林某强的身份发生了巨大的变化，一夜之间他在李某等人的“导演”下，从一个无业游民变身为一家注册资金上千万元的资产管理有限公司法人、董事长。

到案后的林某强和民警交代，当他进入“中金银海”资产管理有限公司后，他这个董事长的日子过得并不舒坦，平日里虽然坐在装修奢华的董事长办公室内，但公司日常的所有运转他都无法参与，林某强很清楚自己不过只是一个“傀儡”、一个摆设。

在公司需要发展会员或者给会员授课时，他才有机会出来配合作秀。

林某强表示自己虽无实权，但也了解公司的运营模式是存在大问题的，公司对外宣称是从事给准上市公司做股权配资等业务，而他却从未见到公司有真正的经营项目。

在他看来，公司的运营模式无非就是所谓的工作人员依靠拉人头发展会员来吸金，公司工作人员对所谓的参与者承诺能在短期内获取高额返利，不断吸引更多利欲熏心的人加入其中。

林某强所交代的情况一一印证了警方侦办案件查获的细节，“中金银海”(北京)资产管理有限公司不但没有实体投资项目，所注册的公司地址亦是虚假地址，经查证，在公司内部大厅墙上所悬挂的各式各样的金融类证书也属伪造，

目的只是为了给前来公司的人员营造出合法正规的企业印象，以此获取参与者的信任，该公司实质上就是一个进行传销活动的空壳公司，以拉人头发展下线入会投资的运营模式正是经典的“庞氏骗局”。

打着配资上市的幌子忽悠人，宣称投资1万返两万

然而，“中金银海”传销组织这并不高明的骗局却为何能一直发展众多的参与者加入其中呢？

警方在侦查中发现，参与者想要加入该组织首先需要推荐者的推荐，推荐者会以高利润投资项目为名介绍拉拢参与者入会，群内有专人负责“投资”相关事务，声明1万元为投资的最低门槛，假若投资1万元，仅2个月便能收回本利2万多元，且投资金额越高返利就会越多。

当参与者陷入其中后，面对组织者的说教“洗脑”手段和高额利润的诱惑往往会把持不住入套。

部分参与者在投资后虽然发现了其传销组织的本质，但内心渴望一夜暴富心理驱动着他越陷越深，即便深知自己冒着极大的风险，仍然不愿抽身，继续参与其中成为传销组织的一员，甚至为了发展更多的下线，连身边的亲人朋友也不放过。

靠拉人头的方式获取钱财正是传销活动的典型特征，落入陷阱中的参与者大多数是“庞氏骗局”金字塔中的最底层，他们投入其中的金钱会被组织者层层抽走，一旦组织出现了发展下线停滞的情况，资金链就会断裂，这个窟窿会越来越大，崩盘是注定的结局。

根据到案嫌疑人的交代，在警方对“中金银海”传销组织查处的前期，传销组织的资金链已经断裂，无法支付会员的红利，但作困兽斗的他们仍然想做最后一搏，妄图再拉入一波会员填补这个无底洞，然而警方的及时查处将他们最后的美梦击碎了。

目前，该传销组织到案的26名犯罪嫌疑人当中，谷某飞、林某强等13名犯罪嫌疑人被岑溪市检察机关以涉嫌组织、领导传销活动罪批准逮捕，其余13名犯罪嫌疑人被依法取保候审，案件仍在进一步侦办中。

近期，警方在侦办案件的过程中发现，有部分参与者煽动该案的一般违法传销人员继续打着“中金银海”“合法”的名号，罔顾事实，通过网络编造谣言，发布虚假信息，诽谤、污蔑党政机关，企图混淆视听继续蒙骗群众。

公安机关再次严正声明，网络不是法外之地，警方下一步将继续对此类违法犯罪行为进行严厉打击，并追究其法律责任。（本文转自防骗大数据：FPData）

当前有许多传销组织企图为传销活动披上“合法”的外衣，诱骗群众参与。不管传销组织的运作模式如何转变，其拉人头、非法牟利的本质不会变。

一些传销活动的参与者起初是被蒙骗加入，但醒悟过后即便意识到这是违法犯罪的传销活动，却因为利欲熏心，依然选择在这条不归路上越走越远，最终结局不是负债累累就是家庭破裂，甚至锒铛入狱。

广大人民群众要增强防范，抵制任何形式的传销活动，千万不要受所谓的高额回报诱惑而误入歧途。