黑灰产调查:50万收购2011年微信号、100万收购企业支付宝账号,背后隐藏什么套路?


黑灰产业链深度调查


前段时间,网上开出了上百万的高价收购企业支付宝账号,收购企业支付账号的热度未减,高价收购2011年的微信号又开始出现了。


2020新年伊始,就有个最发财的生意来了,比币圈的百倍币都猛。


这两年,政府一直在净化网络环境,给黑灰产业造成了很大的打击。无论是在国内还是国外,频频出事。


尽管他们在推广手段上可以做到天衣无缝,但收到的黑钱总得想办法拿到手,除非是现金。


所以他们要想借着网络的形式,就面临着线上收付款的问题,而这个环节也是最容易出事的。


所有的黑灰项目最容易出事的就是支付环节,无论是想通过虚拟币、跑分、区块链对洗等方式,黑钱总得有个去向


虽然说搞这块的人的信息都是购买别人的,但这两年政府严打,加上网上骗子很多,他们买的号也动不动就被封掉,以至后面衍生了微信辅助解封的黑灰产业,解封一个微信号高到200块,解封后也一样面临着再次被封的风险。




1

企业支付宝


朋友圈出现了很多收「企业支付宝」的人,有「收发现金红包」功能的企业支付宝账号已经从50万炒到了300万以上,高峰期一个账号能卖到500万。


百度贴吧,微信群,微信朋友圈,QQ等各个社交网络平台上,都有很多卖企业支付宝的信息,只要会打字的地方,就有人收购,坦率的说,这个价格是不对的。



如果持有者不想卖断,还可以将企业支付宝租借出去,也可以获得千分之三的利润。


而且买方还承诺一天的流水可能会有上千万,也就是单单租借出去,一天就能获得几十万的回报






买卖支付宝的事情一度闹得沸沸扬扬,1月14日还被推上了知乎热搜
 

 

 
支付宝的官方知乎账号也出来做了如下回应:
 

 
但求购企业支付宝的人确实大量存在,如果是确有用途,收购来的企业支付宝将用作何种用途呢?如果是虚假信息,他们传播此类信息的目的是什么?

任何的支付通道都有可能被黑产所利用,且多数通道初期极其稳定。


对于大多数商家而言,一般都能开通企业支付宝这一账户。至于收发现金红包的功能,则只存在于少数的老企业支付宝的功能里面。
 
现金红包跟收发现金红包的概念还不是一个级别

可能是由于官方发现了收发现金红包的某些功能BUG,自2018年7月起,支付宝便取消了收发现金红包功能,并以现金红包取而代之。

而相较于早前收发现金红包的4千万额度,改版后的现金红包日额度则为2百万,明显缩水。

少了“收发”两个字,日额度少了3800万!

单笔额度也是前者更高,如收发现金红包可以一次性转入2000元,但是现金红包要分开多次转入。

额度差异如此庞大,也让两者的市价有着天壤之别。而这也正是为何现在号贩征收的大多是2018年6月之前的账号的原因所在。


至于跑流水的目的,有些是用以收款、手续费等方面可以为企业节省成本,量大非常可观;而有些则用在某些小众领域,甚至是灰色产业,营销,收款,褥羊毛,漏洞,赌博,诈骗等。

以赌博平台为例,平台上的资金是无法通过正规银行进行收款的,因此他们大多通过第三方支付机构进行收付款。

企业支付宝的「收发现金红包」功能2018年的时候就有很多博彩公司用于做支付通道,那时候一个企业账号的租金一天才5000元左右

原本业内一手收价是2000-8000/个,价格从8000眼睁睁的不断飞涨。一天时间最高炒作至40万的高价。

目前有些已高至200万了,当初以10万高价收到货源的商家已暗自窃喜,且在坐等升值,自此价格依然在飞涨


一般来说,资金通道是收费15%到40%的,你没看错,就是这么收的。


因为实在太过暴利,过去有很多支付公司在违规进行这样的操作,支付牌照一度涨到了接近10位数的天价。


但是近几年国家大力打击黑灰产,又查了好几个乱来的支付公司,业内敢乱来的支付公司已经不多了,支付牌照的价格又开始跳水,很多囤牌照的公司价格也跳水,很多投资者的钱包也缩水,这个就叫做蝴蝶效应。


随着违规资金通道被打击,骗子们也着急啊,好不容易骗了钱,转不走,那太难了。


他们就开始尝试各种通道,目前通行的方法是使用各种收款码来做二清甚至三清走账,但是有个问题,首先就是单次金额不能太大,其次就是每日限额不足。


而且国家也在大力打击这种渠道,尤其是数据滥用,路越走越窄,弄不好就有进去的风险。



今年突然暴涨数倍甚至数百倍,事出有因。
 
「主要是微信和银行限额和风控加严了」现在银行卡一天进账多了,很多就有人找上来询问。

2020年1月1日,微信支付的小微通道api接口关闭,这条原本成本不足1万元的支付通道不能走了。
 
在其他渠道同时严加防守的时候,更为隐秘的企业支付宝的「收发现金红包」功能被大家所关注。
 
现在市面上大家所要的是「收发现金红包」功能,早期开通的企业账户才有——该功能现在已经被升级为「现金红包」功能。
 
现在多为这种


刚开通的现金红包要满三个月才能马上到账,否则要第二天才到账。就是我们要垫钱给出租账号的人,风险太大了」

到账周期也是让收发现金红包大受欢迎的重要原因。
 
此外,担心支付宝之后会清退收发现金红包功能,所以很多人想趁年前大赚一笔,也是近期价格飙涨的一个原因。


开网店的范思哲(化名)手上有个开通了现金红包的企业支付宝账户,因此成了朋友眼中的香饽饽,前几天有人日租15万想租他的账户。

范思哲犹豫了几天,价格已经飙到了50万,这次他受了点惊吓,更不敢出手了,但看到朋友圈已经把价格抬到了100万以上。

范思哲所在的微信群及朋友圈也开始不断有人高价收购企业支付宝账号,前提是已经开通了现金支付红包功能。



不断抬高的价格让范思哲心神激荡,自己所在的地级市房价不高,手上这个账户足以换来一套百十平的房子,那卖还是不卖呢?



洗钱导致的账户价格飙升

不是所有的支付宝账户都那么值钱,比如个人账户就不在升值之列,而不能收发现金红包的企业支付宝账户也没搭上这快车。


企业账户与个人账户并无大的差别,只是企业在收款的时候比较方便而已,有邮箱、有营业执照等基本就能办理,


而现金红包是个附加的功能,是为了让用户之间互发红包或企业给用户发奖励红包之类的用的,企业支付宝开通这个功能是为了方便企业做营销


而目前能收发现金红包的企业支付宝账户这么值钱?当然不是简单的营销,是另有大用——洗钱,一般是用于电信诈骗、博彩或棋牌游戏网站,当然也有部分是伪装成跨境电商的形式进行。


总之,是钱要从国内转到国外。



随着监管政策趋严,洗钱产业链也不断升级,早期的洗钱,都是要通过大量银行卡进行。


自2018年后,各大第三方机构被加大监管,无法与银行直联,交易必须通过网联进行,每一笔流水都会有明细,所以如果是个人账户,突然有大量的资金交易流水一下就被监察到。


以前办银行卡非常容易,是个人都可以办,现在难多了。


银行卡难办后他们就通过支付宝微信跑分洗钱,但是这个洗钱慢,而且跑几下就风控,还需要不断找人很麻烦。



直到现金红包的出来,他们收这个带有现金红包的支付宝也是洗钱,这个功能能绕过监管,不容易被封号风控


一个号一天4000万,多几个号足够一个中小规模的菠菜公司使用了,除了菠菜公司,还有境外电信诈骗,以及一些非法组织用这个洗钱。


目前支付宝天价背后,是需求,风险,市场炒作三方因素


需求+市场炒作,这种就不多做解释,大家都懂背后原理。


但首先还是要有高需求,才能被炒起来,而所有在高利益面前的东西,背后都蕴含着高风险。



支付宝账户被用于洗钱也很久了,个人企业的都被用过,流程也与此类似。只不过此前办电信或博彩案件的很多都是刑侦,抓了诈骗罪,没仔细盘洗钱这块


如今使用能收发现金红包的企业支付宝账户流程与此类似,先收来大量的账户,而每个账户都有专属的二维码,在进行诈骗时会让受害人直接扫码支付,同时这个二维码会随时切换,钱收到后又迅速转出


如果是转账,会收到严密监控,尤其是近期国家对于支付行业严厉打击,四方支付也被波及,比如交易金额超过5万就会被严密严控。


而使用现金红包功能,系统会默认是在社交项下的行为,而不是交易项下的行为,单笔1000元的流水往来,通过10个红包发出,是社交带来的账务发生,而不是通过交易带来的账务发生,所以虽然麻烦,但是避开了AI风控



这就是有现金红包功能的账户受欢迎的原因。几十或上百万买个账户,洗钱据说每天能达亿元以上,如此一算,成本不高。


至于某宝,倒是个受益方,因为钱经过就有手续费,但警察一来调查,人家也是受害者,我不知道,我没干,我没责任。


反正你让做啥我配合,但我也不知道我还有这功能,不关我事警官!


菜刀不是违禁品,但拿菜刀杀人,就变成凶器了。



买卖账户或都将涉刑


这么高的价钱,是不是可以卖了呢?但凡开过网店的,尤其是2018年6月30号之间的,很多都有这个账户,申请并不花钱,套现岂不快哉?


高风险高收益,这么高的收益必然有高风险的存在,玫瑰金手镯警察都准备了大把。


先看个可能存在的案例:





收购企业支付宝交易有两种形式,一种是合作的方式,不需要过户,给企业账户方2%的手续费。另一种是直接过户。


花上百万收个账户,既不可能是偶尔买卖账户,也不可能偶尔使用。


这种号说是租,只是对方不想过户,但事实上就是卖,因为这号2-3天就废了,现在的经侦都是金融高手,分分钟的事,支付宝本身也会进行智能监控。


不管是那种方式都存在很大的风险


黑钱经过你的户,最终追究的是你,如果你是在知情下过户,也会被扣上协助洗钱罪逮捕的罪名。


还有一点值得一提的是,现在有些人借着这个风口,然后进行撸黑钱,以高价为幌子,先试用后付款。用完后直接拉黑你,追究起来还是你的责任,大家还是不要因为这笔巨款而出售自己的账户。



2

2011年微信号



在疫情期间,基本人人刷朋友圈的频率变高了数倍,在这个原因的影响下,11年微信这个热点不管是传播、发展、剧情转变都比以往快了很多


与企业支付宝同样的道理,现在又开始炒作微信号了,居然还要收2011年的微信


就是广告发的这种!








不过发广告的大多数都是中介,基本都不知道收微信号是拿来做什么的


上家叫价50万,下家看见了就叫25万,再下面起哄的就叫20万。


与收购企业支付宝的价格乱象原因相同。


你去看广告很多人价格不一样,你也不要怪他,他的上家价格就低,可能到他那里都是十几级了,连中游都算不上,他怎么给你叫高价呢,对吧?


所以,信息差也是一种能力


有两个条件:


第一,你的微信是2011年注册的




第二,你的微信里面有一项功能类似于企业支付宝的现金红包一项功能才行。



关于如何验证自己账号是2011年的微信的方法一共有三种

第一朋友圈有11年动态。

第二QQ邮箱有11年注册微信的反馈邮件。

第三微信钱包账单有11年的账单记录。

三种方式任意满足其一皆可。

但是实际上,我们知道微信朋友圈功能是12年上线,而微信支付14年才上线,也就是说其实要求11年这个年份是为了找出那部分参与提前内侧的账号

由于早期参与注册的账号,在部分功能上可能会有特殊优势。


关于优势一共有三套说法

第一:支付接口。也就是我们专业名词说的跑分。

由于11年微信号注册时间早或者参与内测,所以具有高限额、低风控、防封禁等优势。在此前被炒作的支付宝和海外微信是同样的道理。

在具有“高限额、低风控、防封禁”等优势后便可以当做水房,也就是把来历不明的钱存放在这个微信,在转账出去,通过微信账号来将钱过水,也就是洗钱。

第二:用来建红包群以及赌博群。

11年微信在收发群红包数量没有限制。可以无限发并不会被监控。

第三:微信官方将开放送50万回馈早期用户的活动。


最后还有一个说法是纯瞎炒作,根本不存在这个优势。


根据以往经验分析,可能性最大的是第一条


也就是作为支付接口,然后跑分。因为后面几种说法很容易按照常理直接推倒。


收发红包如果没有限制,那么也可以实现跑分,既然具有跑分功能那么不会存在用来简单的赌博。


第三个官方发福利,更是滑稽。贩子不会做不能够百分百保证赚钱的生意,何况腾讯没有这个可能推出相关福利,如果推出也会提前在社交媒体做PR宣传。


而对于最后一个说法,瞎炒作,也被推翻了,网上爆出11年微信有以下特殊功能



在视频中,清楚的可以看到,满足条件的微信账号,在转出金钱功能上,限额数字是3亿元


而网传的验证11年微信的办法其实漏了一条


其实就是加了一条,你的微信账号是当初真实参与内测的账号,而不是自己注册的。


这就不难理解为何2011年的微信号可以炒作至天价了。

其实,同样是第三方支付平台的微信也曾出现过类似的问题,2019年2月,微信官方曾发布《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》:


公告中提到的「微信跑分」,其实就是一些跑分中介平台,先向用户收取押金,然后再借用你的微信付款码进行收款,最后再按照比例返还佣金。



还有人说,我不卖自己的号,我给人牵线搭桥做个中间商赚个差价


这个你想的过于简单了,协同犯罪这个名词了解下!


东窗事发后,账号主体出事你怎么可能脱的开干系?你这唆使人犯罪的行为,你觉得你跑的掉?况且你还收钱了。









3

骗局


当然,这一高价收购现象背后也存在另外一个猜想:幕后有人操盘,天价只是被炒出来的,目的其实只是为了要杀猪。


这一事件在黑灰产中很有可能已经升级成为一场骗局,且已形成出一条较成熟的产业链。

在这个产业链中他们相互配合分工合作:

操盘人先放出消息,再扮演着买家与卖家两个角色,一个高价收号、一个声称卖号,里应外合,将价格从数万哄炒到百万,从而吸引更多的想要投机取巧的人——做号贩子,入局。

玩这个套路的目的是为了骗你,一开始有人给你开出高价收购,但你没有2011年的微信。

接下来会有其他的人联系你,说有11年的微信,然后低价转卖给你,你付了钱,他们的目的就达到了,因为他们是一伙的


他们一面相互配合有价无市的哄炒价格,另一面则是用倒卖别人的账户来牟取暴利。不得不承认,黑灰产的加入让这场游戏变得更「刺激」了。
 
而随着接盘的人越来越多,他们也赚得盆满钵满。等到时机成熟,全员抽身,剩下的就只有一堆杀猪盘的牺牲品

个人觉得这个猜想很有可能,毕竟,如今滋生在互联网阴暗角落的黑灰产业数不胜数,杀猪盘也比比皆是。

虽然风险暗藏,但横财当前,相信必然有不少人会选择冒险钻口子,游走在买家与卖家之间牟取暴利。

如果上述两种情况坐实,那么众多无孔不入的黑灰产们应该早已在各大网站上都放出的「假饵」,坐等收网


开价到500万的,你看见有谁买走没有?」买卖企业支付宝账号确实是因支付通道而起,但是发展到现在全网疯传,是另外一个骗局了。
 
前阵子就接触到一个博彩从业者被骗,有网友表示自己有企业支付宝账号,需要交3万定金才能看。

但是转账3万之后,这名网友就跑了。还有的账户主把账户出租之后,通过绑定找回的功能修改了密码。
 

 某人开了上百家公司,把企业支付宝账户卖出之后又找回

 
网上还有更为激进的传闻,收购者把账户主约到了酒店当面交易,交易完成之后,账户主却把密码改了并对购买者进行敲诈,否则就报警。
 
当然更多的收购者都是中介,想哄抬市价,把收购在手账户倒卖出去。
 
预估市面上90%的收购者和买账号者都是骗子,只有10%的人确实是黑产从业者。
 
随后,我们也要告知那些想一夜暴富的人,暴富的方式都已经写在《刑法》里了。


4

洗钱罪



诈骗如罪名成立,轻的5年以下,重的10年以内都吃喝不愁了。


至于参与洗钱的,罪过就更大了。


首先是卖账户给别人比如洗钱组织的算啥罪?


可能有人会说,我完全不知情正常转让啊?


有律师表示,卖的人可能知情,也可能不知情,但会有证据证明他知情,判定是否知情由多方面因素决定,不会只听他一张嘴说。


同时还会结合大数据来看,比如偶尔一两次,有可能脱罪,但如果大数据显示经常性倒卖账户或涉及到其他违规操作,就很难跑了。就算没参与具体洗钱,知情就是共同犯罪



之前写过一篇文章,有人通过恋人或朋友帮忙,顺带一些物品出境(或回国),后被检查出在携带物品中发现了毒品,很多人被判死刑


道理是一样的,谁知道你是真贩毒还是真不知情呢?你要证明自己确实不知情,是很难拿出强有力的证据的,并且,每一个贩毒的人,也都会说自己不知情。


你说法官会不会相信你呢?



所以不管这账户能卖多少钱,都是谁卖谁傻逼,谁卖谁背锅


如今,范思哲手上的账户已经价值过百万,但他仍然不敢出手,毕竟老婆孩子热炕头的日子过得无比安逸,他也不敢去冒这个风险


生命中所有的馈赠都暗中标好了价格,在超出常规的收益之前,先想想自己能付出什么样的代价,再决定要不要干吧。


在知乎上,找到了知乎网友@马里奥 

讲述自己的故事,其中就写道关于支付宝账号交易产业链。


支付宝账号交易产业链


我啊,还是太胆小。

作为曾经的一个羊毛党,我靠卖过“敬业福”日赚千元,也曾卖过西瓜视频的“复活卡”日赚十万。

但是最终,我退出了。

原因,我胆太小,很多所谓的灰产极容易不知不觉走向黑产。我见过这样的项目一周轻松赚上几万甚至几十万。这些,我也会,可我从来不敢。

如果说灰产不过是活动中占点小便宜,而黑产真的是已经到了伤天害理。

就说如今这个企业支付宝,我很门清儿。

要18年前的,开过网店的企业支付宝,再具备支付宝一些功能的接入。这个支付宝可以卖多少钱,市面上有十万三十万的。那只能说明你的圈子里人太底端,都是七八道贩子了

我所了解的都是100-200万,黑产也在层层转包。

为什么这么值钱呢?简单点告诉你,就是拿来洗钱,洗钱的后果和罪名有多重我就不说了,自行百度。

当今来钱最快的,除了房地产就是赌博和诈骗了!网上的赌博基本都是诈骗,设计好的必输局,十赌九输这个就不用多说了。

你们的支付宝会被高价收购,合法吗?

你们的支付宝,“他们”会挂在第四方支付平台,当境内的诈骗款和赌博充值进来后,自动扣手续费分账。

所以这两年很多第四方大量收个人微信和各种支付宝,无论是企业还是功能无非是可以收款额度的多少。

一般平台上面对接各个诈骗赌博公司,招募代理,让代理去找人提供收款账号。

一般是给收款账号万分之二百左右的手续费(也就是收一万给你两百元)收得越多,意味着上当受骗的人越多,这个时候就会大量投诉这个支付宝,然后支付宝被风控永封(严重公安会立案追查)但是钱早已经每一笔自动分账了。

我们来算下如果支付宝有这个功能,据悉是每日收款额度四千万,按照2%手续费(其实越接触上层手续费越高)也就是每天可以有80万,关键是在如此高价的情况下,意味着暂时没有被风控,每多一天省下的手续费都是数以百万元计

你可以认为把公司过户过去没什么,但是如果有证据证明你知情,那么你将会被以协助洗钱罪逮捕。

中国人去了境外(柬埔寨,菲律宾,越南等)专门坑骗中国人,还得利用中国的人账号来洗钱,想想都可笑。时至今日,微信支付宝拼多多跑分仍在盛行,何人监管?谁人负责?

到如今,仅仅这么一个平台下代理国内就有数万人,他们活跃的在国内最大的搜索平台交流,却没有任何人注意到!

我相信你身边肯定有被网络诈骗过的,也有被网络赌博害得家破人亡的,时至今日,借助网络的传播,“他们”的爪牙很可能还会抓到你身边的亲人,朋友。

我见到大街小巷街边贴满了防诈宣传,却也看到了网络上随处充斥的赌博广告...

希望不久的将来,网络赌博和网络诈骗这些毒瘤能够被摘除,支付平台的风控会更加完善,国人不再轻易相信网络赌博!



5

结语



从频频收购这些账号的动作不难看出政府对网络的整顿愈发严格。


19年刚结束,2020年的净网行动接着就出来。不过,依然有人在这种严峻的网络环境中铤而走险。


如果你实在没有能力分辨事情的错与对时,那么我交给你一个心法:高回报必定伴随着高风险!


当你看到了巨额回报时候想想这个心法,这样你会先冷静下来思考,不要盲目跟风!


俗话说“天上不会掉馅饼”,面对“动动手指就能入账几十万元”的诱惑,一定要坚守本心,这终将是一条不归路!奉劝一句,远离,勿贪!!!


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